Незаконное использование стейблкоинов растет, но снижается в процентном отношении

Новый отчет компании Bitrace выявил тревожную тенденцию в криптовалютном ландшафте: согласно последним данным, стабильные монеты все чаще используются для незаконной деятельности.

Согласно Crypto Crime Report 2025, в прошлом году на адреса с высоким уровнем риска было переведено $649 млрд в стабильных монетах. Общий объем стабильных монет, используемых в мошеннических действиях и операциях по отмыванию денег, увеличился.

Однако в отчете есть и элемент надежды: несмотря на увеличение объема незаконных операций, их доля в общем объеме операций со стабильными монетами снизилась.

Данные за 2024 год показывают, что 5,14% от общего объема стабильных монет были связаны с незаконными транзакциями, по сравнению с 5,94%, зафиксированными в 2023 году. Легальное использование стейблкоинов продолжает расти быстрее, чем незаконное.

Tether (USDT), лидирующий на рынке стейблкоин, составляет наибольшую долю этих незаконных транзакций. Блокчейны Tron и Ethereum остаются основными сетями, используемыми для незаконных переводов USDT, на которые приходится около 90 % объема преступлений. Ethereum стал чаще участвовать в незаконной деятельности по сравнению с Tron, хотя последний по-прежнему обрабатывает более 75 % преступных транзакций.

"Стабильные монеты и преступность в криптовалюте". 1/ Начиная с 2022 года, стабильные монеты вытеснят Биткоин в качестве валюты для незаконных транзакций", - заявила компания Onchain Foundation на сайте X (бывший Twitter).

В отчете Bitrace также рассматриваются другие аспекты криптопреступности, помимо стабильных монеток. Незаконные транзакции на даркнет-площадках выросли более чем на 30 миллиардов долларов, поскольку продавцы обратились к децентрализованным финансам (DeFi), чтобы скрыться от властей. Азартные игры в криптовалюте также выросли на 17,5 %, достигнув рыночной стоимости в $217,84 млрд.

Согласно отчету, мошенничество и аферы в криптовалютном пространстве тревожно возросли: с $12 млрд в 2023 году до $52 млрд в 2024 году.

Регуляторы и лидеры индустрии активизируют усилия по противодействию незаконному использованию стейблкоинов. Компании Tether и Circle активизировали свои действия, заморозив за последний год активы, связанные с преступной деятельностью, на сумму более $1 млрд.

Общая сумма средств, замороженных в этом году, вдвое превышает сумму, замороженную за предыдущие три года, что свидетельствует о более твердой приверженности борьбе с отмыванием денег. Хотя изъятые средства составляют лишь небольшую часть от общего объема незаконных транзакций, их арест свидетельствует о значительном прогрессе.

В отчете подчеркивается, что стабильные монеты являются ключевыми элементами всей криптоэкосистемы, участвующими как в законной, так и в незаконной деятельности. Выводы следователя ZachXBT о северокорейских хакерах служат дополнительным доказательством этого.

Выводы отчета Битрейса показывают, что стабильные монеты продолжают играть центральную роль в преступлениях, связанных с криптовалютами, но расширение легального рынка и активизация правоприменительной деятельности указывают на положительные перспективы. Усиление работы и разработка сложных стратегий по борьбе с мошенничеством и отмыванием денег могут значительно сократить преступное использование цифровых активов. Преобладание законных приложений над незаконными указывает на то, что в будущем криптоэкосистема станет чище и надежнее.