По данным отчета Chainalysis Crypto Crime Report 2026, опубликованного 27 января, китайскоязычные сети отмывания денег (CMLN) стали доминирующей инфраструктурой для перемещения незаконных криптовалютных средств.
Эти системы, работающие в основном через платформу обмена сообщениями Telegram, ознаменовали собой революционное изменение в транснациональной преступности, обработав невероятные $16,1 млрд только в 2025 году.
Экосистема, приносящая 44 миллиона долларов в день
Данные свидетельствуют о беспрецедентной деятельности: CMLN обрабатывают около 20% всей известной деятельности по отмыванию криптовалюты в мире. В среднем 44 миллиона долларов в день распределяются по более чем 1799 активным кошелькам, и рост этих сетей опережает все другие отраслевые показатели.
С 2020 года потоки в CMLN росли в 7.325 раз быстрее, чем на централизованные биржи, и в 1 810 раз быстрее, чем в децентрализованные финансовые системы (DeFi).
Шесть специализаций преступности
Анализ цепочки выявил шесть различных типов услуг, составляющих эту криминальную экосистему:
- Брокеры-перебежчики: они нанимают людей для "аренды" их банковских счетов или депозитных адресов для получения мошеннических средств.
- Колонны денежных мулов: они управляют этапом "укладки" (layering), скрывая происхождение средств. Некоторые операторы распространились вплоть до Африки.
- Неформальные внебиржевые сервисы: рекламируют "чистые средства" без процедур KYC (Know Your Customer), но поддерживают тесные связи с незаконными платформами.
- Сервисы "Black U": специализируются на стабильных монетах, "испорченных" в результате взлома и мошенничества, продаваемых со скидкой 10-20 %. Всего за 236 дней они достигли притока в 1 млрд долларов.
- Услуги азартных игр: используются для отмывания больших объемов наличности путем частых транзакций, часто с подтасовкой результатов.
- Услуги перемещения средств: предлагают возможности смешивания и обмена, активно используются участниками в Юго-Восточной Азии и Северной Корее.
Техники шпионажа и скорость исполнения
В поведении CMLN прослеживаются классические этапы традиционного отмывания денег (размещение, наслоение и интеграция), но с цифровой скоростью. Сервисы Black U, например, используют агрессивное структурирование: транзакции на сумму менее 100 долларов США увеличились на 467 % за период между входом и выходом. Скорость впечатляет: в последнем квартале 2025 года среднее время клиринга для очень крупных транзакций составило всего 1,6 минуты.
Роль гарантийных платформ
В центре этой вселенной находятся гарантийные платформы, такие как Huione и Xinbi, которые выступают в качестве рыночной площадки и инфраструктуры эскроу. Хотя Telegram удалил некоторые аккаунты, связанные с Huione, продавцы продемонстрировали чрезвычайную устойчивость, быстро перейдя на альтернативные каналы.
Проблема национальной безопасности
Эксперты отмечают, что этот рост подпитывается необходимостью обходить китайский контроль над капиталом. Том Китинг (RUSI) объясняет, что состоятельные граждане, стремящиеся вывести капитал из Китая, невольно предоставляют столь необходимую ликвидность организованным преступным группировкам в Европе и Северной Америке.
Международные власти начали реагировать: американское OFAC и британское OFSI включили в список такие группы, как Prince Group, а FinCEN определил Huione Group как "основную проблему отмывания денег".
Как отмечает Крис Урбен (Nardello & Co), переход от неформальных систем перевода средств к криптовалютам делает наблюдение чрезвычайно сложным без активного сотрудничества государственного и частного секторов и использования передовой аналитики блокчейна.
