Федеральный коллективный иск сотрясает банковский и криптовалютный мир. Инвесторы обвиняют JPMorgan Chase в том, что он сыграл ключевую роль в содействии колоссальной схеме Понци стоимостью 328 миллионов долларов, организованной компанией ath Ventures из Флориды, обработав более 253 миллионов долларов подозрительных транзакций без активизации надлежащего контроля.
Коллективный иск, озаглавленный Стил против JPMorgan Chase Bank, N.A. (Case No. 3:26-cv-02067), был отложен 10 марта 2026 года в федеральном суде Северного округа Калифорнии. Жалоба поступила всего через несколько недель после ареста генерального директора Goliath Ventures Кристофера Александра Дельгадо 24 февраля 2026 года по тяжким обвинениям в мошенничестве с использованием электронных средств и отмывании денег.
Замок из карт криптовалют
Goliath Ventures, ранее известная как Gen-Z Venture Firm, привлекла более 2 000 инвесторов в период с 2023 по 2026 год обещанием, столь же простым, сколь и ложным: гарантировать ежемесячную прибыль в размере около 4 % (что эквивалентно астрономическим 48 % годовых). Компания утверждала, что получает эту прибыль за счет операций с пулами ликвидности Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH) и USD Coin (USDC), которые в действительности не приносили никакой реальной прибыли. Механизм представлял собой классическую схему Понци: средства новых инвесторов использовались для выплаты предполагаемых "доходов" старым, в водовороте, обреченном на крах.
Красивая роль JPMorgan
Суть иска заключается в обвинениях, выдвинутых против банка. По мнению Министерства юстиции США (DOJ), счета Goliath в JPMorgan были центральной инфраструктурой схемы, которая работала более двух лет, не будучи захваченной. Гражданская жалоба инвесторов содержит ключевое доказательство: банк якобы обработал около 253 миллионов долларов в виде циркулярных переводов, которые, по мнению экспертов, не имели законной деловой цели. Деньги инвесторов, часто из пенсионных фондов, направлялись со счетов JPMorgan на кошельки на таких биржах, как Coinbase, а затем финансировали выплаты ранним инвесторам.
Ложное ощущение безопасности
"Инвесторы, переводившие свои пенсионные накопления на счета Goliath в JPMorgan, полагали, что протоколы банка "Знай своего клиента" (KYC) и процедуры борьбы с отмыванием денег (AML) обеспечивают уровень защиты", - говорится в исковом заявлении. Теперь иск направлен на то, чтобы определить, могут ли банки нести гражданскую ответственность за несоблюдение этих правил, когда через их счета совершается мошенничество такого масштаба.
Трещина и потерянный кандидат
Карточный домик рухнул, когда закончились средства. Кристофер Александр Дельгадо был арестован, и теперь ему грозит до 30 лет тюрьмы, если его признают виновным. Шансы на возмещение ущерба для пострадавших представляются минимальными: активы, арестованные назначенным судом управляющим, рассказывают о безудержной роскоши, оплаченной деньгами инвесторов. Деньги были растрачены на покупку элитной недвижимости, экзотических автомобилей и путешествия на частных самолетах, в результате чего инвесторам достались лишь крохи и кулек.
Общие рамки и следующие шаги
Это дело является частью тревожной тенденции: крупное криптомошенничество все чаще проходит через крупные банки США, прежде чем попасть на биржи, что ставит обязательства кредиторов по борьбе с отмыванием денег под увеличительное стекло регулятора.
Наряду с иском против JPMorgan, целевые иски также поданы против бывшей юридической фирмы Goliath, Alston & Bird. Эта 360-градусная юридическая стратегия свидетельствует о явном желании обманутых инвесторов и их адвокатов расширить круг ответственности, добиваясь привлечения к ответственности не только непосредственных исполнителей мошенничества, но и всех так называемых "профессиональных посредников", которые по своей халатности позволяли системе существовать в течение многих лет.
