Как мы уже отмечали, итальянцы приближаются к криптовалютам все больше и больше. В нашей стране, по сравнению с другими европейскими государствами, мы остаемся более сдержанными и пока не готовы к принятию этих активов так же, как словенцы и греки. Однако очевидно, что это уже не та инвестиция, которая пугает и устрашает нас, как это было еще несколько лет назад.
Увеличение числа инвесторов также пропорционально увеличило интерес полиции, Финансовой гвардии и органов финансового надзора in primis к этому активу. В трехлетний период с 2023 по 2026 год, когда мы больше всего начали инвестировать в криптовалюты, количество запросов в OAM резко возросло.
Важность Реестра провайдеров
С 2022 года OAM, в результате министерского указа, изданного в предыдущем году, управляет Реестром провайдеров услуг, связанных с использованием виртуальной валюты (VASP). Этот реестр оказался и продолжает оставаться гораздо большим, чем просто списком. Это настоящая инфраструктура финансовой разведки, находящаяся на службе итальянских учреждений. Они активно используют его при выполнении своих контрольных функций.
До появления реестра территория криптовалют в Италии была практически не исследована. Здесь была полная свобода действий: никаких обязательств по передаче данных, никакой структурированной переписи операторов, никаких институциональных каналов для пресечения аномалий - ничего. Реестр VASP изменил правила игры. Он предоставил правоохранительным органам отмычку для борьбы с мошенничеством и уклонением от уплаты налогов.
Организация построила информационную систему по криптовалютам, которая ежеквартально собирает подробные данные о транзакциях клиентов. Агенты и брокеры знают, сколько инвесторов в цифровые активы, где они проживают, какую сумму держат в виртуальной валюте и сколько конверсионных операций между законным платежным средством и криптовалютой они совершают. Одним словом, реестр дает полную картину операций и позволяет получить множество данных, которые привлекают все большее и большее внимание специалистов.
Новое соглашение о содействии финансовым расследованиям
Реестр позволил финансовым расследованиям в отношении криптовалют буквально вступить в новую эру. Сразу после его создания был подписан меморандум о взаимопонимании между OAM и Финансовой полицией, который изменил периметр расследования подозрительных криптовалютных движений. OAM предоставила финансовой полиции прямой, полный и нефильтрованный доступ к набору информации. Что еще более важно, так это то, что бэкдор для GdF не имеет тормозов: это не индивидуальная процедура, только один запрос за раз, но несколько запросов на проверку могут быть сделаны одновременно, что ускоряет процесс получения информации.
Агенты пользуются структурным доступом. Это превратило реестр в точку отсчета для следственных и правоохранительных действий. Цифры говорят нам о том, что Fiamme Gialle используют это преимущество редко.
Всплеск запросов на проверку
В 2023 году было всего 27 запросов на информацию от властей, все от Финансовой гвардии. К 2024 году их количество выросло до 44, при этом полиция также вышла на сцену - 7 запросов, а надзорные органы (Bankitalia, CONSOB и Финансовый арбитр) - 4. Затем в 2025 году мы наблюдаем всплеск: всего 107 запросов. За два года рост составил 300 %. В январе и феврале этого года полиция уже сделала 24 новых запроса, подтверждая, что кривая не имеет признаков изгиба и что 2026 год может оказаться еще более насыщенным расследованиями в отношении реестра.
Система контроля над криптовалютами в Италии находится в хорошем состоянии, как показывают эти действия, которые также говорят нам о том, что в этом секторе, возможно, все еще слишком много непрозрачности. К 31 декабря нормативная база Италии должна будет адаптироваться к европейскому регламенту по рынкам криптоактивов (MiCAR), который преобразует нынешние VASPs в CASPs (Crypto-asset service providers), перерисовывая обязательства, требования и надзорный периметр на европейском уровне. Остается надеяться, что этот шаг вперед не окажется шагом назад с точки зрения эффективности контроля.
