Новая Зеландия: ужесточение требований к криптобанкоматам и транзакциям

Новая Зеландия планирует ввести меры по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма путем запрета криптовалютных банкоматов и введения лимита на международные операции с наличными.

Согласно сегодняшнему заявлению помощника министра юстиции, достопочтенной Николь Макки, правительство намерено внести новое законодательство, чтобы значительно усилить правоохранительные и регулятивные полномочия.

Запрет криптобанкоматов

Для борьбы с "серьезными финансовыми преступлениями" национальная нормативная база по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (AML/CFT) будет полностью переработана с целью затруднить поступление незаконных средств в цифровую экономику.
По словам министра Макки, новая стратегия обеспечит предприятиям большую ясность и единообразие, сохраняя при этом пристальное внимание к предотвращению злоупотреблений финансовой системой в результате незаконной деятельности.

Макки сказал в своем заявлении:

"Это правительство серьезно настроено на то, чтобы бороться с преступниками, а не загонять законный бизнес в ловушку ненужной волокиты... [Мы намерены] создать новый режим надзора за финансовыми санкциями и начать обсуждение устойчивого вклада в финансирование улучшений в системе ПОД/ФТ."

Полный запрет на использование банкоматов для криптовалют - ключевой элемент правительственного пакета реформ. По мнению властей, отмыванию денег способствует частое использование этих устройств для конвертации незаконных наличных в цифровые активы.

МакКи подтвердил, что вывод из эксплуатации этих устройств будет препятствовать одному из самых распространенных методов отмывания денег с помощью криптовалют. В настоящее время в Новой Зеландии действует 221 криптобанкомат, что ставит ее на восьмое место в мире; ожидается, что запрет полностью ликвидирует эту сеть.

Это решительное решение соответствует глобальным инициативам по ограничению доступа к криптобанкоматам в целях противодействия незаконным финансовым потокам. В то время как Австралия и несколько штатов США, включая Северную Дакоту, ужесточили регулирование для борьбы с мошенничеством и злоупотреблениями, связанными с этими машинами, Германия, например, изъяла 28 миллионов долларов из незаконных криптобанкоматов в 2024 году.

Ограничения на денежные операции

В дополнение к запрету криптобанкоматов, Новая Зеландия намерена ограничить международные операции с наличными максимум до 5 000 долларов. Ограничивая сумму, которую можно перевести за границу в рамках одной транзакции, эта мера призвана затруднить преступным организациям скрытый перевод крупных сумм.

"Отдел финансовой разведки (FIU) сможет запрашивать у других предприятий важную контекстуальную информацию о финансовой деятельности интересующих их субъектов. Это позволит разрабатывать более эффективную финансовую разведку для привлечения преступников к ответственности", - подчеркнул Макки.

Предлагаемые реформы также позволяют властям перераспределить ресурсы в пользу более рискованных организаций, изменив некоторые требования по соблюдению требований ПОД/ФТ для легальных предприятий. Макки подчеркнул, что эти изменения призваны привести Новую Зеландию в соответствие с международными стандартами и укрепить способность страны эффективно бороться с финансовыми преступлениями.