Что такое Uphold?
Uphold - это регулируемая криптовалютная биржа и хранитель кошельков, предоставляющая своим клиентам финансовые услуги, такие как торговля и хранение активов. Платформа поддерживает передачу, конвертацию, хранение и продажу различных активов, включая криптовалюты, драгоценные металлы и фиатные валюты. Пользователи могут проводить все эти операции с одного счета.
Основанная в 2014 году, компания Uphold позиционирует себя на рынке как посредник между криптовалютными услугами и традиционными финансами, предлагая упрощенный доступ к цифровым активам.
Uphold работает во многих юрисдикциях, включая США (за исключением штата Нью-Йорк и Виргинских островов США), Великобританию, Францию, Филиппины и другие страны в различных регионах. Интегрированные фиатные системы on-ramp и off-ramp позволяют беспрепятственно перемещать активы между цифровыми кошельками и банковскими счетами.
Как работает кошелек Uphold
Модель хранения
Uphold - это кастодиальная платформа: она хранит активы пользователей от их имени. Безопасность средств обеспечивается с помощью кастодиальных решений институционального уровня, не требующих от пользователей непосредственного управления закрытыми ключами.
В этой модели приоритет отдается удобству и безопасности, а не самостоятельной опеке, с акцентом на простоту. Платформа также использует механизмы шифрования данных, двухфакторной аутентификации и подтверждения резервов для обеспечения прозрачности и защиты пользователей кошелька Uphold.
Поддерживаемые активы
Поддерживаемые активы включают USDC, DAI, основные альткоины, такие как Solana (SOL), TRON, Avalanche (AVAX) и мемкоины, такие как DOGE и SHIB. Фиатные валюты включают USD, EUR, GBP и другие национальные валюты, такие как AUD или SEK. Uphold также поддерживает драгоценные металлы, такие как серебро, золото, платина и палладий.
Платформа позволяет осуществлять прямой обмен между различными активами: например, вы можете конвертировать Tether (USDT) в золото или обменять серебро на EUR или USD. Конвертация происходит в один шаг, без промежуточных транзакций.
On-Ramp and Off-Ramp fiat
Uphold позволяет пользователям осуществлять фиатные транзакции on-ramp, то есть конвертацию фиатных валют, таких как евро или фунты стерлингов, в криптовалюты, и off-ramp, которые позволяют конвертировать криптоактивы в фиатные валюты.
Система on-ramp и off-ramp компании Uphold дополняет традиционную банковскую инфраструктуру, позволяя осуществлять банковские переводы, снимать средства на связанные счета и совершать покупки с помощью дебетовых и кредитных карт. Доступность карт зависит от региона и местных нормативных требований.
Uphold по сравнению с другими криптовалютными биржами
По сравнению с другими биржами Uphold отличается несколькими ключевыми особенностями. Платформа ориентирована на простую торговлю, основанную на функциях покупки и продажи, без деривативов, маржинальной торговли или расширенных типов ордеров. В отличие от сервисов, разделяющих счета по типам активов, Uphold позволяет управлять несколькими активами в рамках одного счета.
Кроме того, Uphold использует модель резервирования в режиме реального времени, что обычно отсутствует на традиционных криптобиржах.
Однако Uphold имеет и некоторые ограничения, например, отсутствие инструментов расширенного анализа или алгоритмической торговли. Профессиональные платформы превосходят Uphold по технической глубине и управлению ликвидностью. Кроме того, Uphold меньше подходит для высокочастотной торговли.
Uphold vs Coinbase
И Uphold, и Coinbase - это регулируемые платформы, ориентированные на массового пользователя. Coinbase предлагает более продвинутые торговые инструменты и повышенную ликвидность для активных трейдеров, в то время как Uphold отличается более широкой поддержкой нескольких активов, включая драгоценные металлы, и прямой конвертацией между активами.
Uphold vs Binance
Binance предлагает расширенный торговый функционал, более низкие спреды и высокую ликвидность, но работает в условиях более ограниченного регулирования в некоторых регионах. Uphold, с другой стороны, делает ставку на соответствие нормативным требованиям, прозрачность и интеграцию фиата, что делает ее более привлекательной для пользователей, заботящихся о регулировании.
Uphold vs Kraken
Kraken ориентирована на опытных трейдеров с продвинутой маршрутизацией ордеров и профессиональными инструментами. С другой стороны, сильной стороной Uphold является ее доступность и простота, что делает ее более подходящим решением для новичков.
Модель расходов, спредов и прозрачности
Uphold не взимает традиционных торговых комиссий. Вместо этого расходы возникают из-за спредов - разницы между ценой покупки и продажи актива. Когда пользователь покупает или продает актив, часть этой разницы удерживается в качестве комиссии.
Фиксированных комиссий за торговлю не существует. Величина спредов зависит от ликвидности актива и рыночных условий. При выводе средств на цепочку действуют сетевые комиссии. В целом, спреды ниже для фиатно-криптовалютных пар и выше для менее ликвидных активов.
figure class="kg-card kg-image-card">
Эта модель благоприятствует простоте и ясности затрат, но может быть менее удобной для активных трейдеров, предпочитающих меньшие спреды и фиксированные комиссии. Модель прозрачности Uphold призвана компенсировать это, предлагая большую операционную ясность, а не конкурируя исключительно по самой низкой цене.
Безопасность, соответствие и регулирование
Меры безопасности
Uphold использует безопасную инфраструктуру, включающую фильтры SQL-инъекций, шифрование электронной почты, протокол TLS для веб-сайта и защиту частных ключей с помощью передовых методов шифрования. Контроль ограниченного доступа усиливает безопасность конфиденциальных операций. Платформа постоянно обновляет программное обеспечение и патчи безопасности.
Поскольку Uphold является кастодиальной платформой, она берет на себя ответственность за защиту средств пользователей, а также снижает риск человеческой ошибки, например, потери приватных ключей.
Соответствие и регулирование
Uphold придерживается подхода, основанного на соблюдении требований, применяя процедуры KYC (Know Your Customer), контроль против отмывания денег и соблюдая требования региональных лицензий и регистраций регуляторов. Такая модель позволяет платформе работать под стабильным надзором регулятора.
Для кого подходит Uphold?
Uphold особенно подходит новичкам, которые ищут платформу с понятным ценообразованием и легким доступом к фиатным валютам. Она также подходит для долгосрочных инвесторов, которые предпочитают покупать и держать активы, а не активно торговать.
Другие категории пользователей, которым может быть полезна Uphold, включают тех, кто использует несколько активов и хочет безопасно диверсифицировать их, а также пользователей, заботящихся о соблюдении нормативных требований, которые предпочитают регулирование, прозрачность и институциональные стандарты децентрализации и анонимности.
Преимущества и ограничения
Основными достоинствами Uphold являются доступность и подход, ориентированный на соблюдение нормативных требований. Интуитивно понятный интерфейс снижает барьер входа для новых пользователей, позволяя управлять диверсифицированными активами с одного счета.
Интеграция фиатной системы on-ramp и off-ramp облегчает перевод средств между традиционными банковскими системами и цифровыми активами. Упор на прозрачность, включая публикацию резервов, способствует повышению доверия пользователей. Более того, регулируемая модель Uphold особенно понравится тем, кто ищет юридической ясности и институциональных стандартов.
С другой стороны, кастодиальная модель не позволяет получить доступ к приватным ключам, что является ограничением для пользователей, ориентированных на самостоятельное хранение. Платформа также предлагает ограниченный расширенный торговый функционал, что делает ее менее подходящей для профессиональных трейдеров. Наконец, модель, основанная на спредах, может привести к более высоким затратам, чем специализированные биржи, особенно для часто торгующих трейдеров или трейдеров с большим объемом операций.
FAQ
Безопасен ли Uphold?
Uphold использует меры безопасности институционального уровня и работает в рамках действующего законодательства, что делает его безопасным для тех, кто предпочитает кастодиальные платформы.
Является ли Uphold кошельком или биржей?
Является и тем и другим. Uphold действует как кошелек для хранения активов и как биржа для покупки и продажи, все в одном интерфейсе.
Поддерживает ли Uphold фиатные валюты?
Да. Uphold поддерживает 27 фиатных валют и позволяет переводить средства между банковскими счетами и цифровыми активами.
Могу ли я вывести криптовалюту из Uphold?
Да, можно выводить поддерживаемые криптовалюты на внешние кошельки или счета, в зависимости от комиссии сети и требований платформы.
Подходит ли Uphold для опытных трейдеров?
Uphold в первую очередь создан для простоты и доступности. Продвинутые трейдеры могут счесть его ограниченным в плане инструментов и функциональности.
